بخشنامه مبارزه با پولشویی به شبکه بانکی ابلاغ شد

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بخشنامه مبارزه با پولشویی را به شبکه بانکی کشور ابلاغ کرد.

به گزارش خبرگزاری مهر، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران آئین‌نامه اجرایی "قانون مبارزه با پولشویی" پس از تصویب در مراجع ذیربط و تایید ریاست جمهوری ابلاغ شده است.

بر اساس این آئین نامه، موسسات اعتباری، بیمه‌ها و شرکت بورس موظف شده‌اند هنگام ارائه تمامی خدمات و انجام عملیات پولی و مالی نسبت به شناسایی اولیه مراجعان اقدام کرده و اطلاعات آن را در سیستم‌های اطلاعاتی خود ثبت کنند.

همچنین به موجب این آئین نامه، خرید و فروش ارز ، فقط در شبکه بانکی و صرافی های دارای مجوز از بانک مرکزی با رعایت قوانین و مقررات مجاز می باشد .

دستگاه‌های مشمول مکلف شده‌اند مدارک مربوط به سوابق معاملات و عملیات مالی را حداقل به مدت پنج سال بعد از انجام عملیات نگهداری کنند.

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در اجرای موثر و کارآمد قانون مبارزه با پولشویی و آئین‌نامه اجرایی آن و در راستای ایفای مطلوب مسئولیت‌های نظارتی خود در نظام بانکی کشور ، ضمن ایجاد ساختار مناسب اداری در بانک مرکزی با ابلاغ بخشنامه ای ، شبکه بانکی کشور را موظف به ایجاد ساختار مناسب برای اجرای قانون مبارزه با پولشویی و آئین نامه اجرایی آن کرده است.

براساس این بخشنامه ، بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری موظف شده اند موارد مشکوک را گزارش کنند. امید است با تدابیر و تمهیدات اتخاذ شده ، مصونیت لازم برای اشخاصی که به فعالیت سالم اقتصادی اشتغال دارند ( اکثریت مشتریان بانکها ) فراهم شود و نظام بانکی کشور در فعالیتهای بین المللی خود از خطرات این پدیده شوم که موجب آثار مخرب و زیان باری برای اقتصاد کشور است، مصون بماند.