تاریخ:
پزشکیان: گفتوگوها آمریکا را مجبور به همراهی کرد 
درس هفتاد و شش
سقف برداشت و تراکنش های بانکی محدود میشوند (+ جزئیات )
بر اساس این مصوبه، برای هر مشتری حقیقی یا حقوقی، سقف تراکنش بانکی سالانه تعریف میشود؛ این سقف برای مزدبگیران تا ۲۰ میلیارد تومان، افراد فاقد شغل تا ۵ میلیارد تومان و اشخاص حقوقی غیرفعال تا ۵۰۰ میلیون تومان است.
بر اساس مصوبه جدید بانک مرکزی، بانکها موظفند برای مشتریان خود سقف تراکنش بانکی تعیین کنند که این سقف بسته به نوع مشتری و نحوه فعالیت او متفاوت خواهد بود.
این اقدام با هدف افزایش امنیت مالی و جلوگیری از سوءاستفادههای احتمالی انجام میشود.
به گزارش تجارت نیوز، بانک مرکزی اخیرا طی بخشنامهای تمام بانکها و موسسات اعتباری را مکلف به اجرای دقیق دستورالعمل «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان» کرد؛ دستورالعملی که هدف اصلی آن، اجرای قانون مبارزه با پولشویی و افزایش شفافیت تراکنشهای بانکی است.
تعریف سقف تراکنش بانکی
بر اساس این مصوبه، برای هر مشتری حقیقی یا حقوقی، سقف تراکنش بانکی سالانه تعریف میشود؛ این سقف برای مزدبگیران تا ۲۰ میلیارد تومان، افراد فاقد شغل تا ۵ میلیارد تومان و اشخاص حقوقی غیرفعال تا ۵۰۰ میلیون تومان است.
برای صاحبان کسبوکار و شرکتهای فعال نیز دو سقف مجزا برای حساب تجاری و غیرتجاری تعیین خواهد شد.
سامانه هوشمند
طی این دستورالعمل، بانکها موظفند با طراحی سامانهای هوشمند، رفتار مالی مشتریان را رصد کنند و در صورت هرگونه مغایرت، مشتری را برای ارائه توضیحات فرا بخوانند.
اما اگر مشتری در در طول یک هفته مراجعه نکند، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت به ۱۰ میلیون تومان کاهش مییابد.
همچنین، اگر گردش حساب مشتری از ۱۰ برابر سقف مجاز عبور کند، موضوع باید به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود.
مغایرت رفتار مالی
در صورتی که مشتری پس از دعوت به بانک، فرم «مغایرت رفتار مالی» را تکمیل کند، بانک موظف است محتوای این فرم را بررسی کرده و در صورتی که مغایرت مربوط به تراکنشهای غیرمستمر مثل خرید و فروش ملک، خودرو یا فلزات گرانبها باشد، بدون تغییر سطح فعالیت مورد انتظار، اطلاعات در سوابق معاملات مشتری ثبت میشود و تراکنشهای مذکور از محاسبات سامانهای حذف خواهند شد.
لینک کوتاه: کپی لینک
نقطه مقابل دژاوو؛ ژامهوو، پدیدهای عجیب که آشناترین چیزها را غریبه میکند از برونگرایی تا وجدانمندی؛ شخصیت ما با افزایش سن دچار تغییرات ناملموس میشود کارتپستالی خاص از تصویر مظفرالدینشاه قاجار و اطرافیانش (عکس) ۵ قطعه خودرو که باید در ۹۶ هزار کیلومتر عوض کنید آفتکشی که برای نابودی پشهها ساخته شد، اکنون جفتیابی را برایشان راحتتر کرده است ۷ فروند از سریعترین زیردریاییهای تاریخ؛ از شاهکارهای شوروی تا غولهای هستهای آمریکا(+عکس) یورش گسترده پلیس مهاجرت آمریکا در جورجیا؛ بازداشت بیش از ۱۲۰۰ مهاجر معاون امنیتی وزیر کشور از بررسی ابعاد مختلف قتل حمیدرضا رجبزاده خبر داد صربستان و اسرائیل کارخانه تولید پهپاد افتتاح میکنند جذب مدافع جوان نیروی زمینی توسط پرسپولیس با قراردادی پنجساله ضربالاجل سازمان بورس به مالک باشگاه استقلال برای تعیین تکلیف هیئتمدیره ادعای سنتکام: ارتش آمریکا به بیش از ۳۰ کشتی اجازه داده تا برای انتقال کمکهای بشردوستانه از محاصره ایران عبور کنند شورای هماهنگی تبلیغات اسلامی: اجتماعات در میادین با قوت ادامه خواهد داشت/ تا زمانی که رهبر معظم انقلاب اعلام نکنند، مردم میادین را ترک نمیکنند واژگونی مرگبار دو خودرو در محورهای سمنان با ۲ کشته و ۵ مصدوم صدور هشدار نارنجی هواشناسی برای رگبار و وزش باد در ارتفاعات چهار استان