چرا «تتر» ابزار اصلی پول‌شویی فرامرزی شده است؟

   عصر ایران- با افزایش چشمگیر گزارش‌های تراکنش مشکوک در کره جنوبی، نگرانی‌ها در مورد نقش استیبل‌کوین‌ها، به ویژه تتر، در تسهیل پولشویی و انتقال غیرقانونی وجوه به اوج خود رسیده است. 

   به گزارش عصرایران به نقل از Coin Edition، واحد اطلاعات مالی (FIU) و اداره گمرک کره (KCS) اعلام کرده‌اند بین ژانویه تا اوت ۲۰۲۵، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی (VASPs) ۳۶,۶۸۴ گزارش تراکنش مشکوک (STRs) را ارائه کرده‌اند. این در حالی است که هنوز سال به پایان نرسیده، اما این تعداد از مجموع کل گزارش‌های سال ۲۰۲۳ (۱۶,۰۷۶) و ۲۰۲۴ (۱۹,۶۵۸) فراتر رفته است.

  بخش عمده‌ای از تراکنش‌های گزارش‌شده به عنوان “هانچیگی” (hwanchigi) ثبت شده است؛ روشی که در آن پول غیرقانونی در خارج از کشور به رمزارز تبدیل می‌شود، از طریق صرافی‌ها به کره بازگردانده شده و سپس به وون کره تبدیل و برداشت می‌شود.

  از سال ۲۰۲۱ تا اوت ۲۰۲۵، داده‌های گمرک نشان می‌دهد که حدود ۹.۵۶ تریلیون وون (تقریباً ۷.۱ میلیارد دلار) جرم مرتبط با رمزارزها به دادستانی ارجاع داده شده است که تقریباً ۹۰ درصد آن به طرح‌های “هانچیگی” مربوط می‌شود.

   استیبل‌کوین‌ها در مرکز سوءاستفاده‌های فرامرزی

    یکی از موارد برجسته، زمانی است که یک دلال زیرزمینی ادعا کرد که از تتر (USDT) برای انتقال حدود ۵۷.۱ میلیارد وون (حدود ۴۲ میلیون دلار) بین کره جنوبی و روسیه از طریق هزاران تراکنش استفاده کرده است.

    نگرانی فزاینده‌ای در مورد سوءاستفاده از استیبل‌کوین‌ها (به ویژه تتر) وجود دارد، زیرا آن‌ها انتقال مقادیر زیادی پول را به صورت مخفیانه در تراکنش‌های فرامرزی آسان‌تر می‌کنند. به همین دلیل کره جنوبی در حال برنامه‌ریزی برای معرفی قوانین سخت‌گیرانه‌تر برای خدمات دارایی‌های دیجیتال (شامل الزام به گزارش‌دهی بهتر و نظارت) برای مقابله با این جریان‌های غیرقانونی رو به رشد است.

    قانون‌گذاران در کره جنوبی، مانند جین سونگ-جون نماینده پارلمان، خواستار اجرای قوی‌تر، هماهنگی بیشتر بین آژانس‌ها (FIU و KCS) و بهبود در ردیابی وجوه مجرمانه و حواله‌های غیرقانونی خارجی هستند.

   وی گفت: سازمان‌های مرتبط مانند اداره گمرک کره و واحد اطلاعات مالی باید اقدامات سیستماتیک را علیه انواع جدید جرایم ارزی، همراه با واکنش‌های مؤثری مانند ردیابی وجوه مجرمانه و مسدود کردن حواله‌های تبدیل ارز، ایجاد کنند.

    آیا جرم در حال افزایش است یا تشخیص آن دقیق‌تر شده است؟

    رشد گزارش‌های تراکنش مشکوک نشان می‌دهد که هم فعالیت‌های غیرقانونی رمزارزی ممکن است در حال افزایش باشد و هم ظرفیت نظارتی در حال تقویت است. گزارش تراکنش‌های بیشتر همچنین می‌تواند به معنای تشخیص بهتر و بیشتر باشد تا صرفاً افزایش جرم.

    “هانچیگی” یک مشکل دیرینه در کره جنوبی بوده است، زیرا حواله‌های مستقیم ارز خارجی به شدت تحت نظارت هستند، بنابراین مجرمان از رمزارزها و استیبل‌کوین‌ها به عنوان یک راه‌حل جایگزین استفاده می‌کنند. این طرح‌ها از شکاف‌های نظارتی مانند پلتفرم‌های خارج از کشور، کنترل‌های مبادله و انتقال استیبل‌کوین‌ها سوءاستفاده می‌کنند.

     برنامه کره جنوبی برای معرفی قوانین سخت‌گیرانه‌تر با یک روند جهانی هم‌سوست که در آن دولت‌ها مقررات مربوط به استیبل‌کوین‌ها و پرداخت‌های رمزارزی فرامرزی را برای جلوگیری از استفاده آن‌ها در دور زدن سیستم‌های مالی سنتی، سخت‌تر می‌کنند.

-------------------------

*برگردان گزارش از محمد حسن گودرزی

۱۹ کشوری که تاکنون میزبان جام جهانی فوتبال بوده‌اند (+ اینفوگرافیک)

بیشتر بخوانید:

تاب‌آوری مالی کسب‌وکارهای کوچک در اقتصاد تحریمی

از ویرانه تا معجزه: روند توسعه در کره جنوبی

دولت جدید "سئول"؛ راه رفتن روی طناب سه بعدی

نگاهی به اقتصاد و شرایط کار در کره جنوبی

تماشاخانه

تهران زیر بمباران ، مزایده مشکوک در مازندران ؛ شائبه سوءاستفاده از شرایط جنگی در واگذاری ۱۵ ساله باغ میراث جهانی عباس‌آباد

محمدحسین خوش‌وقت: رهبر پیشین با مذاکره و حتی رابطه با آمریکا مخالف نبود / برخی مسئولان امنیتی به دستور رهبر پیشین از همه مناصب عزل شدند

فیلم های دیگر