.png "عصر ایران")
۱۹ شهريور ۱۴۰۴
به روز شده در: ۱۹ شهريور ۱۴۰۴ - ۲۱:۰۱
سقوط کانتینرهای یک کشتی باری در بندر کالیفرنیا (فیلم) لغو ممنوعیت واریز وجه به حساب شخص ثالث
با حکم دیوان عدالت اداری مصوبه بانک مرکزی درباره ممنوعیت واریز وجه به حساب شخص ثالث به طور موقت متوقف شد.
به گزارش تسنیم، هیأت تخصصی مالیاتی-بانکی دیوان عدالت اداری با صدور حکمی موقت، اجرای مصوبه 3 اردیبهشت 1404 بانک مرکزی مبنی بر ممنوعیت دریافت و واریز وجه به حساب شخص ثالث در معاملات را متوقف کرد.
بر اساس این گزارش بانک مرکزی در مصوبه خود آورده بود: تراکنش‌های بانکی باید با اسناد و مدارک مرتبط (مانند فاکتورها، قراردادها، رسیدهای پرداخت، و اسناد مبادلات کالا و خدمات) مطابقت داشته باشد و هر پرداخت یا دریافتی که از حساب یک شخص انجام می‌شود، باید بر اساس یک معامله واقعی و مستند باشد.
بر همین اساس، تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی به موجب قوانین جاری کشور موظف‌اند مبلغ مورد معامله را تنها به حساب طرف معامله واریز کرده یا از ایشان دریافت کنند.
در صورت واریز و دریافت وجه از اشخاص ثالث عواقب زیر متوجه افراد می شود:
- با توجه به اینکه یکی از روش‌های متداول پولشویی، استفاده از حساب‌های افراد مختلف است در صورت واریز وجه به حساب شخص ثالث در معاملات، احتمال درگیری فرد در فعالیت‌های غیرقانونی بدون اطلاع خود فرد وجود دارد.
- در صورت بروز هرگونه مشکل در معاملات از قبیل عدم تحویل کالا یا کامل نبودن خدمت، مدرکی درخصوص واریز وجه به حساب شخص طرف معامله وجود ندارد.
- بانک‌ها و موسسات اعتباری صرفاً تراکنش‌هایی که هدف آن مشخص و شفاف بوده، گیرنده و فرستنده آن کاملا معلوم و ارتباط منطقی بین پرداخت‌کننده و دریافت‌کننده وجود داشته باشد را تایید و پردازش می‌کنند. بنابراین زمانی که پول به حساب شخصی غیرمرتبط با قرارداد واریز شود، سیستم بانکی این تراکنش را غیرعادی یا مشکوک تشخیص داده و گزارش آن را برای رسیدگی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کرده و حساب فرد به منظور انجام بررسی‌های تکمیلی، مسدود می‌شود.
- در صورتی که تراکنش‌های فرد به کرات جزو تراکنش‌های مشکوک گزارش شود باعث کاهش رتبه اعتباری فرد نزد شبکه بانکی کشور شده و فرد را از خدماتی چون دریافت دسته چک، تسهیلات، ضمانت‌نامه و ... محروم می‌کند.
- در صورت پرداخت به حساب فرد دیگر ممکن است افراد در زمان بررسی پرونده مالیاتی با مشکلاتی مواجه شوند از جمله اینکه به دلیل عدم تناظر اسناد و تراکنش‌ها، معامله صوری تلقی شود و یا اینکه در معرض اتهاماتی از جمله فرار مالیاتی قرار گیرند.
همچنین در مواردی که وجوهی به حساب شخص ثالث واریز می‌شود در این رابطه عدم اقناع سازمان امور مالیاتی کشور می‌تواند برای فرد منجر به ثبت درآمد اتفاقی شده بدین معنا که فرد پولی را از شخص دیگری دریافت کرده است که بابت آن مدرک و توضیحی مبنی بر انجام معامله ندارد و این موضوع می‌تواند هزینه‌های مضاعف را به همراه داشته باشد.
لینک کوتاه: کپی لینک
ادعای نتانیاهو: اکثر مقامات دولتی حوثی‌ها را نابود کردیم رد ادعای اسرائیل مبنی بر هدف قرار دادن سکوهای موشکی یمن آیا واقعا ایران اولین کشوری بود که حکومت بعثی عراق را به رسمیت شناخت؟/ چه عواملی ماه عسل روابط را بر هم زد؟ یمن: پاسخ به حمله رژیم صهیونیستی قطعی است اوکراین حمله اسرائیل به دوحه را محکوم کرد بن‌سلمان: ریاض ابتکار صلح عربی را فعال کرده شیخ نعیم قاسم درباره حمله اسرائیل به قطر: این بخشی از پروژه اسرائیل بزرگ است/ تجاوز با چراغ سبز آمریکا بود نشست شورای امنیت درباره حمله اسرائیل به دوحه به تعویق افتاد اعتراض نمایندگان پارلمان اروپا با پیراهن‌های قرمز در حمایت از غزه بازداشت 200 نفر در اعتراضات فرانسه (+عکس) / «همه چیز را ببندیم» چطور از آنفلوآنزا دور بمانیم؟ کاهش عجیب بارش‌ها در ایران/ منفی‌شدن بارش در ۳۰ استان منیر الحدادی قرارداد خود را با استقلال امضا کرد حمله اسرائیل به پایتخت یمن (عکس و فیلم) عضو ناظر مجلس: تکلیف قیمت گندم سال آینده به‌زودی مشخص می‌شود