.png "عصر ایران")
۲۲ آذر ۱۴۰۴
به روز شده در: ۲۲ آذر ۱۴۰۴ - ۱۲:۱۱
طرز تهیه دلمه به روش روستاهای آذربایجان (فیلم) بانک مرکزی: از دریافت و واریز وجه به حساب شخص ثالث در معاملات خودداری کنید
با توجه به اینکه یکی از روشهای متداول پولشویی، استفاده از حسابهای افراد مختلف است در صورت واریز وجه به حساب شخص ثالث در معاملات، احتمال درگیری فرد در فعالیتهای غیرقانونی بدون اطلاع خود فرد وجود دارد.
بانک مرکزی اعلام کرد: واریز یا دریافت وجه از حساب فردی غیر از طرف معامله در زمان انجام معاملات، مشمول مجازاتهای مقررات مبارزه با پولشویی است و عواقب حقوقی و ممنوعیتهای بانکی را به همراه دارد.
به گزارش ایسنا، تراکنشهای بانکی باید با اسناد و مدارک مرتبط (مانند فاکتورها، قراردادها، رسیدهای پرداخت، و اسناد مبادلات کالا و خدمات) مطابقت داشته باشد و هر پرداخت یا دریافتی که از حساب یک شخص انجام میشود، باید بر اساس یک معامله واقعی و مستند باشد.
بر همین اساس، تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی به موجب قوانین جاری کشور موظفاند مبلغ مورد معامله را تنها به حساب طرف معامله واریز کرده یا از ایشان دریافت کنند.
در صورت واریز و دریافت وجه از اشخاص ثالث عواقب زیر متوجه افراد میشود:
- با توجه به اینکه یکی از روشهای متداول پولشویی، استفاده از حسابهای افراد مختلف است در صورت واریز وجه به حساب شخص ثالث در معاملات، احتمال درگیری فرد در فعالیتهای غیرقانونی بدون اطلاع خود فرد وجود دارد.
- در صورت بروز هرگونه مشکل در معاملات از قبیل عدم تحویل کالا یا کامل نبودن خدمت، مدرکی درخصوص واریز وجه به حساب شخص طرف معامله وجود ندارد.
- بانکها و موسسات اعتباری صرفاً تراکنشهایی که هدف آن مشخص و شفاف بوده، گیرنده و فرستنده آن کاملا معلوم و ارتباط منطقی بین پرداختکننده و دریافتکننده وجود داشته باشد را تایید و پردازش میکنند. بنابراین زمانی که پول به حساب شخصی غیرمرتبط با قرارداد واریز شود، سیستم بانکی این تراکنش را غیرعادی یا مشکوک تشخیص داده و گزارش آن را برای رسیدگی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کرده و حساب فرد به منظور انجام بررسیهای تکمیلی، مسدود میشود.
- در صورتی که تراکنشهای فرد به کرات جزو تراکنشهای مشکوک گزارش شود باعث کاهش رتبه اعتباری فرد نزد شبکه بانکی کشور شده و فرد را از خدماتی چون دریافت دسته چک، تسهیلات، ضمانتنامه و ... محروم میکند.
- در صورت پرداخت به حساب فرد دیگر ممکن است افراد در زمان بررسی پرونده مالیاتی با مشکلاتی مواجه شوند از جمله اینکه به دلیل عدم تناظر اسناد و تراکنشها، معامله صوری تلقی شود و یا اینکه در معرض اتهاماتی از جمله فرار مالیاتی قرار گیرند. همچنین در مواردی که وجوهی به حساب شخص ثالث واریز میشود در این رابطه عدم اقناع سازمان امور مالیاتی کشور میتواند برای فرد منجر به ثبت درآمد اتفاقی شده بدین معنا که فرد پولی را از شخص دیگری دریافت کرده است که بابت آن مدرک و توضیحی مبنی بر انجام معامله ندارد و این موضوع میتواند هزینههای مضاعف را به همراه داشته باشد.
لینک کوتاه: کپی لینک
مرسدس-آامگ G63 تبدیل به «برابوس ۹۰۰ کابریولت» شد/ این مرسدس 750 هزار یورویی فیلم) بازگشت نوستالژیک کامپیوترهای قدیمی با یک ساختنی جذاب! (فیلم) ۴ مسجد تاریخی شیراز از پرونده ثبت جهانی جا ماندند کدام کالاهای ایرانی بازار قزاقستان را فتح کردند؟ / صادرات ۲۷ درصد رشد کرد قیمت روز گوشیهای پرفروش؛ آیفون 17، سامسونگ و شیائومی امروز 22 آذر 1404 نشاط اجتماعیِ دستوری نتیجه عکس میدهد پورشه کاین؛ الکتریکی جذاب تر است یا احتراقی؟! (+تصاویر) وال استریت ژورنال: کماندوهای آمریکایی «محموله ایران» را از کشتی چینی ربودند کدام کشورها ولخرجترین دولتها را دارند؟ مهمانسرای ندارگ؛ اثری در سیستان و بلوچستان با الهام از معماری بومی «کپر» (+عکس) «فکر کردند چون نمیبینم، نمیفهمم چه کسی به من تجاوز کرده»/ آزار پنهان زنان دارای معلولیت تبادل برق و تهاتر گاز؛ مسیر انرژی ایران و ارمنستان هموارتر میشود سامانه مین روبی آلپای ترکیه؛ گشودن بیش از 1000 متر مربع میدان مین در چند ثانیه (+عکس و فیلم) استایل سرخابی لاله مرزبان با بوتهای بلند و روسری قرمز در یک فوتوشوت شاد (عکس) انتقال ۴ ایرانی از زندانهای گرجستان به ایران